基金投顧一周年，盈亞證券咨詢：這點值得學(xué)習(xí)！

2019年10月24日，證監(jiān)會機構(gòu)部下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》(下稱《通知》)。其中提及，基金投資顧問試點機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益。該《通知》也是監(jiān)管部門的首次明文規(guī)定，獲批機構(gòu)可以代客戶作出公募基金投資決策，并執(zhí)行相關(guān)交易申請。

一年以來，基金投顧業(yè)務(wù)試點目前已橫跨公募、銀行、券商、第三方銷售這四大行業(yè)。對于掌握著發(fā)行和管理基金tr優(yōu)勢的公募基金而言，當(dāng)仁不讓地成為基金投顧產(chǎn)品的先行者，已有多家公司上線投顧服務(wù)，緊隨其后的便是擁有線上用戶優(yōu)勢的第三方基金銷售機構(gòu)。

從基金投顧一年以來的痛點和難點進行分析，盈亞證券咨詢更加認(rèn)識到，投顧服務(wù)，拆開來看是“投”和“顧”的能力，這兩點的標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的。對于“投”的能力，可能有各種指標(biāo)和數(shù)據(jù)能夠清晰的進行排名與比較。但是“顧”的能力是很難衡量的，并且不是短期能夠衡量的。顧的衡量標(biāo)準(zhǔn)是“客戶是否滿意”，但是滿意，到底是滿意服務(wù)還是滿意收益？是滿意達到自己的預(yù)期，還是滿意達到了市場zh的水平？這個指標(biāo)可能很難去量化。但也有可能是形成核心競爭力和護城河的地方。

未來，投顧的重點是協(xié)助客戶作出更好的決策，而非協(xié)助客戶選擇更好的產(chǎn)品，如果一個方案只是交付給客戶，是不創(chuàng)造價值的，只有真正把服務(wù)做成了產(chǎn)品，以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業(yè)務(wù)核心的價值來源。